Goldpreis springt über $1900, da die SVB-Rettung die Bankenpanik nicht eindämmt

Der GOLDPREIS sprang am Montag über die Marke von $1900 und löschte damit den letzten Rückgang vom 9-Monats-Hoch im Februar aus. Die weltweiten Bankaktien stürzten erneut ab, obwohl die US-Regierung am späten Sonntag alle Einlagen bei der gescheiterten Silicon Valley Bank sowie bei der Krypto-Bank Signature garantierte, schreiben Atsuko Whitehouse und Adrian Ash bei BullionVault.

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"Die Einleger werden ab Montag, dem 13. März, Zugang zu ihrem gesamten Geld haben", heißt es in der gemeinsamen Erklärung des Finanzministeriums, der Federal Reserve und der Federal Deposit Insurance Corporation über die größte US-Bankenpleite und -Rettung seit Washington Mutual im Jahr 2008.
 
"Die Verluste im Zusammenhang mit der Abwicklung der Silicon Valley Bank werden nicht vom Steuerzahler getragen".
 
Nachdem der Goldpreis am Freitag trotz der soliden US-Arbeitsmarktdaten für Februar sprunghaft angestiegen war, kletterte er heute um 2,6 % auf $ 1911 pro Unze und erreichte damit den höchsten Stand seit der Veröffentlichung der hervorragenden US-Arbeitsmarktdaten für Januar letzten Monats, die die Erwartungen auf weitere Zinserhöhungen der Federal Reserve in die Höhe schießen ließen, während Bankaktien in Asien, Europa und den USA den in der letzten Woche mit dem Absturz der SVB-Aktie begonnenen steilen Abwärtstrend fortsetzten.
 
Auch die Kurse von Staatsanleihen stiegen am Montag sprunghaft an und drückten die längerfristigen Zinssätze auf den niedrigsten Stand seit einem Monat.
 
Der Dollar verlor am Devisenmarkt an Wert, was bedeutete, dass der Goldpreis in anderen Währungen weniger stark anstieg. Der Euro-Goldpreis stieg dennoch um 1,4 % auf 1780 € pro Unze, während der britische Goldpreis in Pfund pro Unze 1575 £ erreichte und sich damit ebenfalls dem Höchststand vom Januar näherte.
 
"Es gibt ein Gefühl der Ansteckung, und wenn wir eine Neubewertung bei den Finanzwerten sehen, führt dies zu einer Neubewertung auf allen Märkten", sagte ein Analyst gegenüber Reuters.

 
Grafik des Goldpreises in US Dollar. Quelle: BullionVault
 
Die Aktien der führenden US-Bank Citigroup (NYSE: C) sanken bei der Eröffnung um 6,0% und löschten damit die letzten 15%igen Gewinne des Jahres 2023 aus, während die europäischen Bankaktien insgesamt um 5,7% fielen und damit auf dem Weg zu ihrem schlimmsten zweitägigen Ausverkauf seit dem Beginn der russischen Invasion in der Ukraine vor 12 Monaten waren.
 
Die Aktien der britischen Großbank Nr. 1 HSBC (LON: HSBA) fielen unterdessen um 4,1 %, nachdem sie die britische Tochtergesellschaft der SVB für 1 Pfund übernommen und damit eine beliebte Bank für Technologie-Start-ups in Großbritannien gerettet hatte.
 
"HSBC ist Europas größte Bank, und die Kunden von SVB UK sollten sich durch die Stärke, Sicherheit und den Schutz, den sie dadurch erhalten, beruhigt fühlen", sagte der britische Finanzminister Jeremy Hunt, der auch versicherte, dass keine Steuergelder involviert sind.
 
Die Aktien des Schweizer Bankriesen Credit Suisse (SWX: CSGN) sanken um 13,1 % auf ein neues Allzeittief - und die Kosten für Anleihegläubiger, die den Wert der Schulden der Bank versichern müssen, stiegen auf ein neues Rekordhoch -, da sich der jüngste Jahresbericht der Bank aufgrund einer Aufforderung" der US-Börsenaufsichtsbehörde Securities and Exchange Commission weiter verzögerte.
 
Um die amerikanischen Unternehmen und Haushalte zu unterstützen, ist die Federal Reserve bereit, jedem Liquiditätsdruck zu begegnen, der entstehen könnte", erklärte die US-Zentralbank am Sonntag und ergänzte ihre gemeinsame Rettung der SVB-Einleger, indem sie den infrage kommenden Instituten im Rahmen ihres neuen "Bank Term Funding Program" neue Kredite mit einer Laufzeit von 12 Monaten anbot.

Um sich für diese Mittel zu qualifizieren, kann eine Bank US-Staatsanleihen, Schuldverschreibungen von Agenturen oder hypothekarisch gesicherte Wertpapiere als Sicherheiten hinterlegen - alle zum Nennwert und nicht zu ihrem gegenwärtig unter Druck stehenden Marktpreis.

"Trotz der Ankündigung der US-Behörden am Sonntag wird Gold wahrscheinlich von den anhaltenden Sorgen um das Finanzsystem, den zunehmenden Rezessionsängsten und einem Swap-Markt profitieren, der nur noch eine Zinserhöhung vor einer Zinssenkung im Dezember einpreist", so das Rohstoff-Strategieteam der Derivateplattform Saxo Bank in seiner jüngsten Notiz.

Die US-Investmentbank Goldman Sachs erklärte am Sonntag, sie erwarte nicht mehr, dass die Federal Reserve ihren Leitzins in diesem Monat überhaupt anheben werde.

Mehr als 1 von 5 Wetten auf März-Zinsfutures stimmen plötzlich überein, so die Daten des FedWatch-Tools der Derivatbörse CME. Am Freitag waren es noch null, und die Händler rechneten plötzlich mit keiner Chance auf eine Erhöhung um einen halben Punkt, während sie noch am Donnerstag eine Chance von 3 von 4 einschätzten.