Im Rahmen eines Geldanlage-Vergleichs stellt sich oft die Frage, wie sinnvoll eine Geldanlage in Gold ist. Durch die richtige Portfolio-Diversifikation können Anleger ihre Risiken minimieren und die Stabilität ihres Depots erhöhen. Erfahren Sie, warum Gold eine wertvolle Ergänzung in Ihrem Portfolio sein kann.
Warum Gold als Geldanlage?
Historische Daten belegen, dass Gold als "finanzielle Absicherung" dient. Dieses einfache Anlagekonzept hilft, sich vor Risiken zu schützen und Gesamtverluste zu reduzieren, wenn der Wert von anderen Anlagen wie Aktien, Anleihen oder Immobilien drastisch sinkt. In Zeiten von Finanzkrisen, starken Währungsschwankungen oder Problemen in der Eurozone benötigen Anleger einen Krisenschutz, um Wertschwankungen im Depot auszugleichen.
Gold als Absicherung im Geldanlage Vergleich
Untersuchungen zur Vermögensallokation zeigen, dass Gold insbesondere über längere Zeiträume als Absicherung dient. Während längerer Phasen schwacher Aktienmärkte und in Krisenzeiten erweist sich Gold als wertbeständiger als andere Finanzanlagen und verbessert die Gesamterträge.
Kosten und Nutzen von Gold
Wie jede Versicherung ist auch Gold mit gewissen Kosten in guten Zeiten verbunden. In den letzten 20 bis 40 Jahren sanken die Gesamterträge langfristig orientierter Anleger in guten Zeiten leicht. Doch würde man seine Hausversicherung kündigen, nur weil es momentan nicht brennt?
Theoretisch könnten Investoren versuchen, nur dann Gold zu kaufen, wenn andere Anlageklassen fallen. Doch wer kann die zukünftige Wertentwicklung und die Zeitpunkte von Kurseinbrüchen vorhersagen? Ebenso weiß man nicht immer im Voraus, wann man Geld benötigt und deswegen einen Teil seines Vermögens zu Bargeld machen muss, möglicherweise genau dann, wenn der Aktienmarkt einen Tiefpunkt erreicht hat.
Portfolio-Diversifikation und Risikostreuung
Nur durch die Diversifikation in mehrere Vermögenswerte können Risiken und Kosten solcher Unsicherheiten reduziert werden. Dies bedeutet, dass man sein Vermögen auf mehrere Standbeine verteilt. Diversifikation ist eine grundlegende Risikostreuung, indem man in mindestens zwei verschiedene Anlagen investiert, anstatt alles auf eine Karte zu setzen.
Ohne Diversifikation riskiert man, alles zu verlieren, wenn diese eine Anlage zusammenbricht. Eine gute Diversifizierung kann das Risiko im Depot erheblich reduzieren. Wichtig ist auch die Diversifikation nach Anlageklassen: Wie viel des Vermögens soll in Aktien, Anleihen, Gold usw. investiert werden? Diese strategische Allokation spielt eine entscheidende Rolle für den Erfolg der Investition.
Viele Musterportfolios von Finanzberatern beginnen mit einer Mischung aus 60 % Aktien und 40 % Anleihen. Es wird oft empfohlen, diese Allokation regelmäßig, z.B. einmal pro Jahr, neu auszurichten, um das Verhältnis beizubehalten. Bei der Neuausrichtung wird ein Teil der Anlage, die hohe Erträge erzielte, verkauft und in die gefallene Anlage reinvestiert, um das 60:40-Verhältnis beizubehalten.
Argumente gegen die Geldanlage Gold - Geldanlage Vergleich
Einige Anlageberater raten vom Kauf von Gold ab, da Gold im Gegensatz zu Aktien und Anleihen keine Dividenden oder Rendite bringt. Gewinn erzielt man mit Gold nur, wenn der Goldpreis steigt. Andererseits verhält sich Gold nicht wie Aktien oder festverzinsliche Anleihen und bietet dadurch eine unabhängige Absicherung.
Der Nutzen von Gold im Portfolio
Schlüsselmerkmale von Gold
Keine Korrelation: Goldpreise bewegen sich nicht immer in die gleiche Richtung wie andere Anlagen. Dies dämpft drastische Verluste anderer Vermögenswerte im Depot. In den letzten fünf Jahren hatten nur der US-Dollar, 3-monatige Schatzwechsel, US-Staatsanleihen und US-Unternehmensanleihen eine geringere Korrelation mit anderen Anlagen als Gold.
Positiv asymmetrisch: Goldpreise steigen tendenziell schneller, als sie fallen. Diese Eigenschaft, zusammen mit der extrem schwachen Korrelation, sorgte dafür, dass Gold in der Vergangenheit effektiv die Auswirkungen starker Verluste anderer Vermögenswerte reduzierte.
Liquidität: Physisches Gold ist eine der meistgehandelten Anlagen. Wäre Gold eine Währung, würde es die viertgrößte Währung auf dem Devisenmarkt darstellen. Das Edelmetall wird weltweit von Montag bis Freitag fast ständig gehandelt. BullionVault bietet sogar am Wochenende rund um die Uhr Handel an.
Globale Nachfrage: Gold hat eine breitgefächerte und vielfältige Benutzerbasis weltweit. Von Privatanlegern über Schmuck- und Elektronikhersteller bis hin zu Zentralbanken wird Gold gekauft. Feste wie Weihnachten, Hochzeiten, hinduistische Feste und das chinesische Neujahr treiben die Verbrauchernachfrage an.
Kein Währungsrisiko: Obwohl der Goldpreis oft in US-Dollar angegeben wird, ist der Wert von Gold nicht von der US-Währung abhängig. Als Sachanlage besitzt Gold Wert in allen Währungen und kann gegen sämtliche Währungen verkauft werden, was einen nützlichen Schutz gegen Währungskrisen und Inflation bietet.
Wirkung von Gold im Portfolio
Die Beimischung von Gold in ein Portfolio, das sonst aus US-Aktien und Anleihen besteht, zeigt, wie sich das investierte Kapital und die Erträge entwickeln, ohne Verwaltungskosten oder Steuern zu berücksichtigen. Diese Musterportfolios wurden jährlich zum Jahreswechsel ausbalanciert, um das Verhältnis zwischen Aktien, Anleihen und Gold beizubehalten. Bei Zugabe von Gold wurde das 60:40-Verhältnis für die restlichen Anlagen beibehalten, wobei sich die Aktien auf den S&P500 Index und die Anleihen auf 10-jährige US-Staatsanleihen beziehen.
Geldanlage Gold und Diversifikation
Die Beimischung von Gold in Ihr Portfolio muss weder kompliziert noch teuer sein. Erfahren Sie hier, wie einfach, sicher und günstig es ist, Gold über BullionVault zu kaufen. Dieser Artikel informiert und unterstützt Ihre Entscheidungen, ist jedoch keine Anlageberatung. Vergangene Preistrends garantieren keine zukünftigen Entwicklungen. Bei Zweifel an der Angemessenheit einer Investition sollten Sie unabhängige Finanzberatung in Anspruch nehmen.
