Wenn Sie einmal anfangen, im Alltag nach Silber zu suchen, werden Sie es überall finden.
Es ist in Ihrem Spiegel, unter den Tasten Ihres Computers, in Ihrem Auto, Ihrem Fernsehbildschirm, Ihrem Lichtschalter. Silber findet sich in fast jedem elektronischen Gerät, vom Haushalt über die Fabrik bis zum Krankenhaus. Es wird beim Löten und in Geschirr verwendet. Das Edelmetall ist auch in den Solarzellen und den Maschinen für die Wolkenbildung enthalten, die wir brauchen, um den Klimawandel zu bekämpfen.
Bei einer derartigen industriellen Nachfrage und einem begrenzten Angebot ist es nicht verwunderlich, dass Silber auch als Investitionsgut einen gesunden Markt hat, und - wie bei Gold - gibt es die Möglichkeit, das Edelmetall in Form von sicher verwahrten Goldbarren zu besitzen.
Warum ist Silber so nützlich?
Kurz gesagt, Silber ist dehnbar, verformbar und ein hervorragender Wärme- und Stromleiter.
Silber wird seit langem wegen seiner leichten Bearbeitbarkeit und seiner Widerstandsfähigkeit gegenüber den korrosiven Auswirkungen von Feuchtigkeit und Sauerstoff geschätzt. Der Glanz von reinem Silber ist auf seine Elektronenkonfiguration zurückzuführen, die dazu führt, dass das gesamte sichtbare Licht effektiv reflektiert wird, was die Grundlage für die glänzende, helle Farbe des Metalls ist.
Silber ist das häufigste "adlige" Metall und wird seit 5.000 Jahren als Wertaufbewahrungsmittel verwendet. Silbermünzen waren vor dem 20. Jahrhundert der Grundstein der meisten Geldsysteme.
Seit Jahrtausenden wird Silber als Zahlungsmittel und für Schmuck verwendet. Im 5. Jh. v. Chr. wurden in Griechenland Silbermünzen verwendet, und mit den Eroberungen Alexanders des Großen wurde das Konzept in ganz Europa und Asien verbreitet.
Nachfrage nach Silber
Silber hat die höchste elektrische und thermische Leitfähigkeit aller Elemente. Diese Eigenschaften sowie sein relativer Reichtum haben zur Folge, dass der größte Teil der derzeitigen jährlichen Nachfrage auf die Industrie entfällt: 65 % des Silbers wurden in den letzten zehn Jahren für kommerzielle Zwecke verwendet.
Einige der wichtigsten Verwendungszwecke von Silber finden Sie am Ende dieser Seite. Aber wenn Sie dies auf einem elektrischen Gerät lesen, enthält es Silber. Das Gleiche gilt für Ihr Auto, Ihre Spiegel, Ihren Schmuck und alles, was Lötmittel oder Kugellager enthält, oder eine Silbermembran als Schalter verwendet. Silber wird auch in chemischen Katalysatoren verwendet, insbesondere in Ethylenoxid, das für die Herstellung von Polyester, Lösungs-, Frostschutz-, Reinigung- und Arzneimitteln benötigt wird.
Während die Nachfrage nach Silber in den Industriebereichen des 20. Jahrhunderts, wo es für Filme und die traditionelle Fotografie verwendet wurde, zurückgegangen ist, haben sich neue Verwendungszwecke für Silber entwickelt, z. B. in Photovoltaikzellen für Solarzellen und - da Bakterien auf Silber nicht wachsen können - als Biozid in Deodorants, Holzschutzmitteln und Krankenhauswäsche.
Zwischen 25 und 40 % des industriellen Silbers werden für die Herstellung von zwei wichtigen Silberverbindungen verbraucht: Silberchlorid und Silberbromid. Silberoxide dienen als kathodisches Material in wiederaufladbaren Batterien.
Da reines Silber bei Raumtemperatur rekristallisiert, weicher wird und leichter anläuft, werden Silberlegierungen wie Sterlingsilber, das zu 7,5 % aus Kupfer besteht, für Tafelgeschirr ("Familiensilber") verwendet. Münzsilber besteht in der Regel aus einem 9:1-Silber-Kupfer-Gemisch, und Dentallegierungen, die für Zahnfüllungen verwendet werden, bestehen zu 65-70 % aus Silber, der Rest sind andere Metalle.
Silber als Anlageform
Wie bei Gold und Platin bietet ein Element mit einer so hohen Nachfrage (durch die industrielle Nutzung) und einem begrenzten Angebot eine Investitionsmöglichkeit. Silbermünzen und Silberbarren werden schon seit langem als Tauschmittel und Anlagemöglichkeit produziert.
Wie andere Edelmetalle und Rohstoffe wird Silber häufig als Absicherung gegen die Inflation oder zur Diversifizierung eines Portfolios verwendet. Die Silberpreise sind seit der Jahrhundertwende um das Fünffache gestiegen, können aber aufgrund eines kleineren Handelsmarktes im Vergleich zu Gold volatil sein.
Trends auf dem Silbermarkt
Das Interesse der Anleger an Silber nahm nach der Finanzkrise 2008 zu, und der Anteil von Anlagesilber stieg bis 2013 von 5 % auf über 22 % der Silbernachfrage. Während der Silberpreis zwischen 2013 und 2019 erheblich fiel, führte die Corona-Pandemie anschließend zu einem erneuten Wertanstieg, wobei sich der Silberpreis zwischen März 2020 und August 2020 verdoppelte, da Investitionen zum größten Nachfragesegment aufstiegen.
Trotz der Höhen und Tiefen wurde Silber bis 2023, während des Krieges in der Ukraine, immer noch auf einem pandemischen Niveau um die 25 $/Unze gehandelt, wobei die Aussichten der Anleger sowohl durch den produktiven Verbrauch von Silber als auch durch geopolitische Faktoren beeinflusst wurden.
Da Silber in erster Linie ein Industriemetall ist, kann sich sein Preis mittelfristig stärker an Kupfer orientieren. Die stärkste tägliche Korrelation besteht jedoch immer mit Gold. Die beiden Metalle haben sich seit 1968 an weniger als 25 % aller Handelstage in entgegengesetzte Richtungen bewegt.
Wie man Silber kauft
Der größte Marktplatz für physisches Silber und Gold ist London, wo Banken, Makler und andere Finanzinstitute Aufträge von Kunden aus der ganzen Welt abwickeln, wobei die Qualität des zum Kauf oder Verkauf angebotenen Metalls von der London Bullion Market Association (LBMA) überwacht wird.
Der Handel ist nicht direkt für Privatpersonen zugänglich, sondern wird zwischen größeren Händlern und Finanzinstituten abgewickelt. Jeder, der investieren möchte, muss eine Beziehung zu einem dieser Institute unterhalten, um Zugang zu diesem Markt zu erhalten. Ein Großteil des Londoner Silberhandels wird "unallocated" abgewickelt, wobei der Kunde ein Guthabenkonto bei seiner Bank oder seinem Broker hat. Dieser Markt wird durch Silberbarren gestützt, die in sicheren Einrichtungen innerhalb der Londoner Ringautobahn M25 gelagert werden.
Der Silberpreis kann auch durch Futures- oder Optionskontrakte, die kein Metall enthalten, sowie durch börsengehandelte Fonds (Exchange Traded Funds, ETFs) gesichert werden, um zu steigen oder zu fallen. Diese börsengehandelten Anteile sind durch eine bestimmte Menge Silber in einem speziellen Tresor "gedeckt", aber mit den börsengehandelten Silberfonds erwirbt der Anleger kein wirtschaftliches Eigentum an dem Metall.
Investitionen in kleine Barren und Silbermünzen haben in den letzten zehn Jahren ebenfalls stark zugenommen. Allerdings können die Handelsspannen und Provisionen auf diesem "Einzelhandelsmarkt" sehr hoch sein, und in vielen Ländern wird auf die physische Lieferung von Silber eine Verkaufs- oder Mehrwertsteuer erhoben. Das erschwert die Chance auf einen Gewinn, wenn Sie Silber in dieser Form kaufen.
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Wo kann man Silber finden?
Laut The Silver Institute wurde das Metall erstmals 3.000 v. Chr. in Anatolien in der heutigen Türkei abgebaut.
Silber kommt in der Natur in der Regel in Verbindung mit Kupfer- oder Bleimineralisierungen vor. Um 2000 v. Chr. wurde mit dem Abbau und der Verhüttung von silberhaltigen Bleierzen begonnen. Die Bleierze wurden verhüttet, um eine unreine Blei-Silber-Legierung zu erhalten, die dann im Feuer raffiniert wurde. Die Bekannteste dieser antiken Minen war die Silber-Blei-Lagerstätte Laurium in Griechenland.
Um 100 v. Chr. hatte sich das Zentrum des Silberbergbaus nach Spanien verlagert, das das Römische Reich belieferte und wertvolles Material für den Handel auf den asiatischen Gewürzrouten lieferte.
Die neue Welt des Silbers
Mit der Entdeckung Amerikas durch spanische Eroberer wurden riesige Silbervorkommen für die westlichen Mächte zugänglich. Zwischen 1500 und 1800 entfielen auf Bolivien, Peru und Mexiko über 85 Prozent der weltweiten Silberproduktion.
Später breitete sich der Silberbergbau auch in anderen Ländern aus, vor allem in den Vereinigten Staaten mit der Entdeckung der Comstock Lode in Nevada.
Das silberhaltige Erz wurde gemahlen und dann mit Salz, geröstetem Kupfererz und Quecksilber vermischt. Das Silber wurde allmählich in den elementaren Zustand umgewandelt und dann durch das Quecksilber aufgelöst.
Nur wenige Silbererze haben Silber als Hauptbestandteil. Etwa 25 % des produzierten Silbers stammen aus Erzen, die wegen ihres Silberwerts abgebaut werden, während der Rest aus Erzen stammt, deren Hauptmetallwert Blei, Kupfer oder Zink ist.
Neue Silberfunde in Mittel- und Südamerika, Australien und Europa führten bis 1920 zu einem Anstieg der Produktion auf 190 Millionen Unzen (5.300 Tonnen) jährlich. Ein Jahrhundert später haben weitere Entdeckungen auf der ganzen Welt in Verbindung mit neuen Bergbautechniken zu einem Anstieg des Silberangebots auf 800 Millionen Unzen (22 600 Tonnen) pro Jahr geführt. Etwa ein Viertel dieser Menge stammt aus Silberminen, der Rest ist ein Nebenprodukt der Raffination anderer Metalle.
Neun Verwendungen von Silber
Elektronik
Wenn etwas einen Ein/Aus-Schalter hat, steckt wahrscheinlich Silber darin. Silber hat die höchste elektrische Leitfähigkeit aller Metalle und wird in einer Vielzahl von elektronischen Geräten verwendet, von Leiterplatten bis hin zu Fernsehbildschirmen und als Teil von Tasten für alles, von Mikrowellenherden bis hin zu Computertastaturen - in fast jedem elektronischen Gerät, das Sie besitzen, steckt Silber.
Autos
Elektronische Komponenten in Autos - ob zum Starten des Motors, zum Öffnen von Fenstern oder zum Verstellen der Sitze - hängen von der Verwendung eines silbernen Membranschalters ab.
Jährlich werden mehr als 36 Millionen Unzen (1.020 Tonnen) Silber in der Automobilherstellung verwendet. Silberleitungen werden auch in Windschutzscheiben eingebrannt, um diese beschlagfrei zu halten, während Frostschutzmittel aus Ethylenoxid hergestellt wird, einer Verbindung, die aus Silber besteht.
Solarzellen
Die Nachfrage in der Solarindustrie ist eine weitere Triebkraft für den Silbermarkt im Zuge des Strebens nach sauberen und erneuerbaren Energieformen. Kommerzielle Solarzellen verwenden etwa 20 Gramm Silber pro Zelle, um Sonnenlicht in Strom umzuwandeln.
Das Silberpulver wird zu einer Paste verarbeitet, die auf eine Siliziumscheibe aufgebracht wird. Das Sonnenlicht trifft auf das Silizium, was dazu führt, dass Elektronen freigesetzt werden und das Silber - dank seiner Eigenschaften als Stromleiter - den Strom für die unmittelbare Nutzung im Netz oder die Speicherung in Batterien transportiert.
Medizin
Die antibakteriellen Eigenschaften und die Ungiftigkeit von Silber haben es seit Jahrhunderten zu einem wichtigen Element in der Medizin gemacht. In der vorantibiotischen Ära wurden Silberionen, die die Fähigkeit von Bakterienzellen zur Bildung chemischer Bindungen unterbrechen, zur Vorbeugung von Ruhr, Erkältungen und Grippe eingesetzt.
In moderneren Zeiten finden sich Silberbiozide in Krankenhauswassersystemen, Kathetern und fast jedem Werkzeug im Operationssaal sowie in Nahtmaterial und Verbänden zur Heilung von Wunden, Verbrennungen und Geschwüren.
Wasserreiniger
Silber wird in Haushalts- und Industriewasserreinigern eingesetzt, um zu verhindern, dass sich Bakterien und Algen in Wasserfiltern festsetzen, und damit diese ihre Aufgabe erfüllen können, gefährliche Chemikalien aus dem Trinkwasser zu entfernen. Silberionen werden auch den Wasserreinigungssystemen in Schwimmbädern, Krankenhäusern und Spas zugesetzt.
Fotografie
Früher war das fotografische Verfahren - ob in der Verbraucherfotografie, der grafischen Industrie oder der Radiografie - der größte industrielle Einzelverbraucher von Silber. Dabei wurde Silbernitrat verwendet, um lichtempfindliche Halogenidkristalle (Silberchlorid, Silberbromid und Silberjodid) bei der Filmentwicklung und in Kameraobjektiven zu erzeugen, ganz zu schweigen von der "Silberleinwand" in Hollywood.
Im späten 20. Jahrhundert machte die fotografische Verwendung 25 % des gesamten Silbermarktes aus. Mit der Umstellung auf die Digitalfotografie ist dieser Anteil zwar zurückgegangen, aber die Standfotografie, die für Röntgenaufnahmen verwendet wird, ist nach wie vor ein großer Verbraucher des Edelmetalls.
Wolkensaat
Im Zuge des technologischen Fortschritts können einige Verwendungszwecke von Silber zurückgehen, aber es werden auch neue Anwendungen gefunden. In Gebieten mit geringen Niederschlägen oder anhaltenden Dürreperioden wird bei der "Wetterstimulierung" des Cloud Seeding Silberjodid verwendet, wobei die Silberhalogenidkristalle in den Wolken verteilt werden, was die Gefrierkernbildung und den Niederschlag fördert.
Schmuck
Seit Jahrtausenden werden Armbänder, Ringe, Halsketten und andere Schmuckstücke aus Sterlingsilber hergestellt. Dank seiner Festigkeit, Formbarkeit und Dehnbarkeit lässt sich Silber in eine unendliche Vielfalt strapazierfähiger und attraktiver Formen bringen.
Feinsilber ist für die meisten Schmuckstücke und Geschirrteile zu weich. Daher wird Sterlingsilber verwendet, eine Legierung aus 92,5 Gewichtsprozent Silber und 7,5 Gewichtsprozent anderen Metallen (in der Regel Kupfer).
Geldanlage
Silbermünzen gehören seit langem zu den weltweit gebräuchlichen Tauschmitteln, während Silberbarren von Raffinerien und Münzprägeanstalten auf der ganzen Welt für diejenigen hergestellt werden, die Vermögen aufbewahren oder in den Edelmetallmarkt investieren wollen.
Der Silberpreis ist in diesem Jahrhundert um das Fünffache gestiegen, und obwohl der Markt sehr unbeständig sein kann, wird Silber häufig als Absicherung gegen die Inflation oder zur Diversifizierung eines Anlageportfolios verwendet.
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Bitte beachten Sie: Diese Analyse wird veröffentlicht, um Sie zu informieren, nicht um Sie zu leiten. Frühere Preisentwicklungen sind keine Garantie für die zukünftige Performance. Bevor Sie in einen Vermögenswert investieren, sollten Sie eine Finanzberatung in Anspruch nehmen, wenn Sie sich nicht sicher sind, ob er für Ihre persönliche Situation geeignet ist.
